2025年のシトラスパの最新＆人気コンテンツ -Gravity SNS

前年度に保険契約したばかり。
今回は住宅購入に向けてのライフプランを他社に依頼。
「現契約の担当者に作ってもらったがいいと思います」とクローズ目前。現契約会社に満足していないことと、今回相談した動機を説明。ひとまずプランニングしてもらえることに。

「なぜ現契約の担当者へ相談されなかったんですか？」ときかれ、うまく説明できなかった。

現契約会社に相談しなかった理由
①プランニングツールが預貯金ベースのプランニングで、NISAやDCなどの年利が考慮されていない為、現実との乖離があると感じた。
②プランニングから保険の必要性に繋がるのではなく、あくまで保険契約のためのプランニング「保険←プランニング」だと感じた。
③担当者が時短勤務ということもあり、契約まで引き継ぎばかりだったことや、契約内容に手違いがあった際の対応に不信感があった。
①から③により、我が家にとって大事な人生の相談を現契約会社に依頼する気持ちになれなかった。

依頼した理由
①SNSで知り、会社の理念、保険提案やフォローに注力できる体制に魅力を感じた。また、所属しているFPさんの人間性を感じる投稿に惹かれ、単純にこのような方に我が家の人生の相談に乗って欲しいと思った。
②代理店の収益の仕組みは理解しており、今回の相談は保険契約を念頭に置かないものなので、躊躇う気持ちもあったが、今後必要になる保険については是非お願いしたいという思いもあり、図々しくも依頼に踏み切った。
③SNSの投稿から、NISAやDCなどを活用し時代に沿った資産形成のプランニングをしていただけるのではと期待した。またそれが、今回の相談内容である住宅購入についての問題解決に繋がると考えた。

初回面談で、期待や考えが確信に変わった。今回のプランニングでNISA10万/月の色付けや、資金計画の見直し、住宅取得費用の適性額について知りたい。また、死亡保障は+団信、資金計画や相続税対策に保険を活用することも考えているため、今回のプランニングで保険の必要がなかったとしても、次保険で関われることがあればお願いしたい。

インドア専業主婦だから、会話ブランク。思うように上手におしゃべりできない。考えながら言葉選びながらで結論迷子。わたしどうやって話してたっけ。アウトプット大事だね。

#脳内整理